Der Indikator gibt das Verhältnis von Verbraucherinsolvenzen zur Bevölkerung (über 18 Jahren) an.

Verbraucherinsolvenzverfahren sind vereinfachte Insolvenzverfahren und sollen einen gerechten Ausgleich zwischen zahlungsunfähigen und verschuldeten Schuldnern und ihren Gläubigern schaffen. Dazu tritt der Schuldner innerhalb einer sogenannten Wohlverhaltensphase den pfändbaren Teil seines Einkommens an einen Treuhänder ab. Die Wohlverhaltensphase dauert mindestens sechs Jahre. Danach wird dem überschuldeten Verbraucher die Restschuld erlassen.

Unter Bevölkerung versteht man die Anzahl der Personen, Deutsche und Ausländer, die in der jeweiligen regionalen Einheit ihre alleinige bzw. Hauptwohnung haben.

Bis zum Jahr 2001 mussten die Gerichtskosten komplett von den Betroffenen getragen werden. Eine Gesetzesänderung räumt ab 2002 die Stundungsmöglichkeit der Gerichtskosten ein.

Der Indikator erlaubt den regionalen Vergleich von Verbraucherinsolvenzen je 100 000 Einwohner. Insbesondere in Regionen mit hoher Arbeitslosigkeit lassen sich auch mehr von Verschuldung und Zahlungsunfähigkeit betroffene Verbraucher vermuten. Inwieweit sich dies allerdings in einer höheren Anzahl an Verbraucherinsolvenzen niederschlägt, hängt auch davon ab, in welchem Maße die Option Verbraucherinsolvenz von Betroffenen genutzt wird.